La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha ratificado los montos máximos permitidos para octubre de 2025 en diversas operaciones bancarias y digitales que se pueden realizar sin necesidad de justificación previa. Estos valores, que se mantienen sin cambios desde la última actualización en junio, son cruciales para los contribuyentes que buscan evitar el bloqueo de operaciones o solicitudes de documentación extra por parte de las entidades financieras.
El objetivo principal de ARCA es reforzar los controles contra el lavado de dinero y la evasión fiscal. Por ello, todas las entidades, incluyendo bancos y billeteras virtuales, están obligadas a generar un reporte automático a ARCA si se superan estos límites. Aunque no hay un tope en la cantidad de operaciones mensuales, sí se monitorea el monto acumulado.
A continuación, se detallan los límites vigentes para octubre de 2025:
Riesgos por falta de justificación
ARCA ha sido clara respecto a las consecuencias de no poder acreditar la procedencia de los fondos. Si un contribuyente no puede justificar el origen del dinero o si se detecta un intento de fraccionar transferencias para eludir los controles, la operación podría ser bloqueada inmediatamente. Además, el movimiento será reportado como Operación Sospechosa a la Unidad de Información Financiera (UIF), escalando el nivel de la investigación.
La agencia recomienda enfáticamente a todos los usuarios bancarizados mantener ordenada y actualizada la documentación que acredite la legítima procedencia de sus fondos. Conocer estos límites y tener el respaldo documental adecuado es la mejor práctica para operar con tranquilidad y evitar inconvenientes con el organismo de control.
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