Los bancos deber\u00e1n hacer un perfil financiero y patrimonial de los clientes que compren autos de m\u00e1s de $5 millones, con el fin de evitar maniobras de lavado de dinero.
\nLa decisi\u00f3n se tom\u00f3 a partir de la Resoluci\u00f3n 51\/2022 de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) publicada en el Bolet\u00edn Oficial.<\/p>\n
El perfil deber\u00e1 contar con informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n relativa a la situaci\u00f3n econ\u00f3mica, patrimonial, financiera y tributaria de los compradores.
\nLa medida alcanza a quienes realicen operaciones por un monto que alcance o supere la suma de $ 5.738.075 millones.<\/p>\n
Seg\u00fan el texto oficial, los bancos \u00abdeber\u00e1n definir un perfil del cliente, que estar\u00e1 basado en la informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n relativa a la situaci\u00f3n econ\u00f3mica, patrimonial, financiera y tributaria (declaraciones juradas de impuestos; copia autenticada de escritura por la cual se justifiquen los fondos con los que se realiz\u00f3 la compra; certificaci\u00f3n extendida por Contador P\u00fablico matriculado\u00bb.
\nTambi\u00e9n deber\u00e1n tenerse en cuenta \u00abel monto, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que realiza el cliente, as\u00ed como el origen y destino de los recursos involucrados en su operatoria\u00bb.<\/p>\n
El monto establecido para definir el perfil del cliente ser\u00e1 actualizado de manera autom\u00e1tica, en enero y julio de cada a\u00f1o en base al porcentaje de incremento del \u00cdndice de Precios del Sector Automotor acumulado en los \u00faltimos seis meses, aclar\u00f3 la UIF.<\/p>\n
No obstante, los bancos quedan exceptuados de definir el perfil del cliente cuando:<\/p>\n
–Las operaciones se realicen mediante transferencias bancarias o cheques personales, siempre que los fondos provengan de una cuenta de la cual el cliente fuera titular o cotitular, y\/o cuando \u00e9stos tengan origen en cr\u00e9ditos prendarios o personales otorgados por entidades financieras sujetas al r\u00e9gimen de la Ley N\u00b0 21.526.<\/p>\n
–Las operaciones se efect\u00faen mediante daci\u00f3n en pago o permuta de un bien, cuando la diferencia entre el valor del bien aportado, cheque personal, transferencia bancaria o cr\u00e9dito prendario o personal y el precio del nuevo bien que fuera objeto de adquisici\u00f3n no sea superior al umbral establecido.<\/p>\n
La UIF estableci\u00f3 que las entidades financieras deber\u00e1n informar a partir del d\u00eda 1 hasta el d\u00eda 15 de cada mes las operaciones, realizadas en el mes calendario inmediato anterior.
\n\u00abLa presente medida facilitar\u00e1 a los sujetos obligados (bancos) a administrar los riesgos de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo, en concordancia con los est\u00e1ndares internacionales aprobados por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional\u00bb, justific\u00f3 el organismo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Los bancos deber\u00e1n hacer un perfil financiero y patrimonial de los clientes que compren autos de m\u00e1s de $5,7 millones, con el fin de evitar maniobras de lavado de dinero. El monto ser\u00e1 actualizado en enero y julio de cada a\u00f1o.<\/p>\n","protected":false},"author":8,"featured_media":75732,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"fifu_image_url":"","fifu_image_alt":"","footnotes":""},"categories":[1594],"tags":[1143,3526],"class_list":{"0":"post-75731","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-economia","8":"tag-autos","9":"tag-uif"},"yoast_head":"